Regulamin

Niniejszy Regulamin określa warunki korzystania z usług świadczonych przez Discover Path oraz zasady korzystania ze strony internetowej discover-path.com.

§ 1. Postanowienia ogólne

1. Definicje

Użyte w Regulaminie pojęcia oznaczają:

• Usługodawca - Discover Path z siedzibą w Warszawie, ul. Marszałkowska 126/134, 00-008 Warszawa, NIP: 1234567890, REGON: 123456789
• Klient - osoba fizyczna, prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej, korzystająca z usług Usługodawcy
• Użytkownik - osoba korzystająca ze strony internetowej discover-path.com
• Strona internetowa - serwis internetowy dostępny pod adresem discover-path.com
• Usługi - usługi doradztwa emerytalnego i finansowego świadczone przez Usługodawcę
• Umowa - umowa o świadczenie usług zawarta między Usługodawcą a Klientem

2. Dane Usługodawcy

Discover Path
ul. Marszałkowska 126/134
00-008 Warszawa
NIP: 1234567890
REGON: 123456789
E-mail: [email protected]
Telefon: +48 22 123 45 67

3. Przedmiot regulaminu

Regulamin określa:

• Warunki świadczenia usług doradztwa emerytalnego
• Zasady zawierania i wykonywania umów
• Prawa i obowiązki stron
• Zasady korzystania ze strony internetowej
• Procedury reklamacyjne

§ 2. Usługi świadczone przez Usługodawcę

1. Rodzaje usług

Usługodawca świadczy następujące usługi:

• Doradztwo w zakresie planowania emerytury
• Analiza i optymalizacja Indywidualnych Kont Emerytalnych (IKE)
• Doradztwo w zakresie Indywidualnych Kont Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE)
• Pomoc w zakresie Pracowniczych Planów Kapitałowych (PPK) i Pracowniczych Programów Emerytalnych (PPE)
• Doradztwo w zakresie emerytury pomostowej
• Analiza składek emerytalnych i rentowych
• Konsultacje prawne w zakresie prawa emerytalnego
• Szkolenia i warsztaty z zakresu planowania emerytury

2. Formy świadczenia usług

Usługi mogą być świadczone w formie:

• Konsultacji osobistych w siedzibie Usługodawcy
• Konsultacji online poprzez platformy komunikacyjne
• Konsultacji telefonicznych
• Doradztwa korespondencyjnego (e-mail, poczta tradycyjna)
• Szkoleń grupowych
• Webinarów i seminariów online

§ 3. Zasady zawierania umów

1. Nawiązanie współpracy

Współpraca z Usługodawcą może zostać nawiązana poprzez:

• Złożenie zapytania przez formularz kontaktowy na stronie internetowej
• Kontakt telefoniczny lub e-mailowy
• Osobiste zgłoszenie się do siedziby Usługodawcy
• Udział w wydarzeniach organizowanych przez Usługodawcę

2. Proces zawierania umowy

1. Wstępna konsultacja - bezpłatne omówienie potrzeb Klienta
2. Przygotowanie oferty - szczegółowa propozycja współpracy
3. Negocjacje - ustalenie końcowych warunków
4. Podpisanie umowy - zawarcie pisemnej umowy o świadczenie usług
5. Rozpoczęcie realizacji - start świadczenia usług

3. Wymagania wobec Klienta

Klient zobowiązuje się do:

• Podania prawdziwych i kompletnych informacji o swojej sytuacji finansowej
• Współpracy w procesie analizy i planowania
• Terminowego dostarczania wymaganych dokumentów
• Informowania o istotnych zmianach w sytuacji życiowej lub finansowej
• Terminowego regulowania należności

§ 4. Ceny i płatności

1. Zasady ustalania cen

• Ceny usług są ustalane indywidualnie w zależności od zakresu i złożoności usług
• Pierwsza konsultacja (do 60 minut) jest bezpłatna
• Ceny mogą być ustalane jako stawka godzinowa, ryczałt lub abonament
• Wszystkie ceny są podawane brutto (z VAT)

2. Formy płatności

Płatności mogą być dokonywane:

• Przelewem bankowym na podstawie faktury
• Gotówką w siedzibie Usługodawcy
• Kartą płatniczą w siedzibie Usługodawcy
• Poprzez systemy płatności elektronicznych

3. Terminy płatności

• Płatność za usługi następuje z góry lub według ustaleń w umowie
• Termin płatności faktury wynosi 14 dni od daty wystawienia
• W przypadku opóźnienia w płatności Usługodawca może naliczyć odsetki ustawowe

§ 5. Prawa i obowiązki stron

1. Obowiązki Usługodawcy

Usługodawca zobowiązuje się do:

• Świadczenia usług zgodnie z najlepszą wiedzą i praktyką zawodową
• Zachowania poufności informacji otrzymanych od Klienta
• Informowania Klienta o wszystkich istotnych aspektach świadczonych usług
• Terminowej realizacji uzgodnionych zadań
• Utrzymywania odpowiednich kwalifikacji zawodowych
• Prowadzenia dokumentacji świadczonych usług

2. Prawa Usługodawcy

Usługodawca ma prawo do:

• Otrzymania pełnych i prawdziwych informacji niezbędnych do świadczenia usług
• Terminowego wynagrodzenia za świadczone usługi
• Odmowy świadczenia usług w przypadku braku współpracy Klienta
• Rozwiązania umowy w przypadku naruszenia jej warunków przez Klienta
• Wykorzystania doświadczeń z realizacji umowy do celów rozwoju własnej działalności

3. Obowiązki Klienta

Klient zobowiązuje się do:

• Podania kompletnych i prawdziwych informacji
• Współpracy w realizacji usług
• Terminowego regulowania należności
• Informowania o zmianach mających wpływ na realizację usług
• Przestrzegania ustaleń i zaleceń Usługodawcy

4. Prawa Klienta

Klient ma prawo do:

• Otrzymania usług zgodnie z umową i najwyższymi standardami
• Poufnego traktowania swoich danych i informacji
• Dostępu do dokumentacji dotyczącej świadczonych usług
• Złożenia reklamacji w przypadku niezadowalającej jakości usług
• Rozwiązania umowy zgodnie z jej postanowieniami

§ 6. Odpowiedzialność

1. Ograniczenia odpowiedzialności

• Usługodawca nie ponosi odpowiedzialności za decyzje inwestycyjne podjęte przez Klienta
• Doradztwo ma charakter informacyjny i edukacyjny
• Ostateczne decyzje finansowe podejmuje Klient na własną odpowiedzialność
• Usługodawca nie gwarantuje określonych wyników finansowych

2. Wyłączenia odpowiedzialności

Usługodawca nie ponosi odpowiedzialności za:

• Straty wynikające z nieprzestrzegania zaleceń przez Klienta
• Zmiany przepisów prawnych następujące po udzieleniu porady
• Działania osób trzecich (instytucji finansowych, organów administracji)
• Siłę wyższą uniemożliwiającą realizację usług
• Błędy lub nieścisłości w informacjach podanych przez Klienta

3. Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej

Usługodawca posiada ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej z tytułu prowadzonej działalności zawodowej na sumę 100 000 zł.

§ 7. Korzystanie ze strony internetowej

1. Zasady korzystania

• Korzystanie ze strony internetowej jest bezpłatne
• Użytkownik zobowiązuje się do korzystania ze strony zgodnie z prawem
• Zabronione jest używanie strony w sposób mogący zaszkodzić Usługodawcy
• Treści na stronie są chronione prawem autorskim

2. Newsletter

• Zapisanie się do newslettera jest dobrowolne
• Użytkownik może zrezygnować z newslettera w każdym czasie
• Newsletter zawiera informacje o usługach i aktualności branżowe
• Dane subskrybentów są chronione zgodnie z Polityką Prywatności

3. Prawa autorskie

• Wszystkie treści na stronie stanowią własność intelektualną Usługodawcy
• Kopiowanie treści wymaga pisemnej zgody Usługodawcy
• Dozwolone jest cytowanie fragmentów z podaniem źródła
• Zabronione jest komercyjne wykorzystanie treści bez zgody

§ 8. Reklamacje

1. Procedura reklamacyjna

1. Złożenie reklamacji - pisemnie lub elektronicznie
2. Potwierdzenie otrzymania - w ciągu 3 dni roboczych
3. Rozpatrzenie - w terminie 14 dni od otrzymania
4. Odpowiedź - pisemna lub elektroniczna
5. Ewentualne działania naprawcze - zgodnie z ustaleniami

2. Wymagania formalne

Reklamacja powinna zawierać:

• Dane kontaktowe składającego reklamację
• Opis przedmiotu reklamacji
• Oczekiwany sposób rozpatrzenia
• Dowody potwierdzające zasadność reklamacji

3. Sposoby składania reklamacji

• E-mail: [email protected]
• Poczta: Discover Path, ul. Marszałkowska 126/134, 00-008 Warszawa
• Osobiście: w siedzibie Usługodawcy

§ 9. Rozwiązywanie sporów

1. Rozwiązywanie polubowne

Strony zobowiązują się do próby polubownego rozwiązania wszelkich sporów poprzez bezpośrednie negocjacje lub mediację.

2. Postępowanie sądowe

• W przypadku braku możliwości polubownego rozwiązania sporu, właściwy jest sąd według siedziby Usługodawcy
• Do sporów stosuje się prawo polskie
• Konsumenci mogą korzystać z pozasądowych sposobów rozpatrywania reklamacji

3. Pozasądowe rozwiązywanie sporów konsumenckich

Konsument może skorzystać z:

• Rzecznika Finansowego
• Wojewódzkich Inspektorów Inspekcji Handlowej
• Gminnych (miejskich) rzeczników konsumentów
• Platformy ODR (Online Dispute Resolution)

§ 10. Ochrona danych osobowych

Szczegółowe informacje dotyczące przetwarzania danych osobowych znajdują się w Polityce Prywatności, która stanowi integralną część niniejszego Regulaminu.

Podstawowe zasady:

• Dane osobowe są przetwarzane zgodnie z RODO
• Klient ma prawo dostępu, sprostowania i usunięcia swoich danych
• Dane są wykorzystywane wyłącznie do celów świadczenia usług
• Zachowujemy najwyższe standardy bezpieczeństwa danych

§ 11. Postanowienia końcowe

1. Zmiany regulaminu

• Usługodawca może dokonywać zmian w Regulaminie
• O zmianach Klienci są informowani z 30-dniowym wyprzedzeniem
• Brak sprzeciwu w terminie 14 dni oznacza akceptację zmian
• W przypadku sprzeciwu umowa może zostać rozwiązana

2. Nieważność postanowień

W przypadku stwierdzenia nieważności któregokolwiek z postanowień Regulaminu, pozostałe postanowienia zachowują swoją ważność.

3. Prawo właściwe

We wszystkich sprawach nieuregulowanych w niniejszym Regulaminie zastosowanie mają przepisy prawa polskiego, w szczególności:

• Kodeks cywilny
• Ustawa o prawach konsumenta
• Ustawa o świadczeniu usług drogą elektroniczną
• Rozporządzenie RODO

4. Kontakt

W przypadku pytań dotyczących Regulaminu prosimy o kontakt:

• E-mail: [email protected]
• Telefon: +48 22 123 45 67
• Adres: ul. Marszałkowska 126/134, 00-008 Warszawa